Thị trường CFD là gì? Giao dịch CFD có lừa đảo không?

img
21 Tháng Sáu, 2021
img

CFD là công cụ tài chính quan trọng mà bất kỳ trader nào cũng từng nghe qua. Tuy nhiên, không phải ai cũng hiểu rõ khái niệm thị trường CFD là gì, những ưu điểm, nhược điểm của việc đầu tư và giao dịch CFD, đặc biệt là những nhà giao dịch mới.

Vì thế, chúng tôi đã xây dựng một bài viết cụ thể về CFD để giải đáp tất cả các thắc mắc cho câu hỏi “CFD là gì?” của các bạn.

Thị trường CFD là gì?

thị trường cfd là gì

Thị trường cfd là gì? Hấp dẫn như thế nào?

CFD (viết tắt của Contracts for Difference) có nghĩa là Hợp đồng chênh lệch – một dạng hợp đồng được thực hiện nhờ vào khoảng chênh lệch giá của tài sản tại thời điểm mở lệnh và đóng lệnh.

CFD được cung cấp bởi các nhà môi giới (brokers) bên cạnh những loại tài sản khác như Forex, hàng hóa hay kim loại giao ngay. Tuy nhiên, không giống như các loại tài sản trên, CFDs là một dạng giao dịch phái sinh, điều này có nghĩa là chúng được định giá dựa trên biến động của một tài sản cơ bản.

Hợp đồng CFD hoạt động như thế nào?

CFD là thỏa thuận giữa bên mua và bên bán về giá trị của một tài sản cụ thể. Khi hợp đồng CFD kết thúc, nếu giá tài sản tăng so với thời điểm ban đầu thì người mua sẽ có lời, nếu giá giảm so với thời điểm phát sinh hợp đồng thì người mua lỗ và tiền của người mua mặc nhiên sẽ được chuyển cho người bán.

Ngoài ra các CFD trader còn có thể tham gia bán khống, tức là thay vì chỉ “Buy” với các sản phẩm họ nghĩ sẽ tăng giá, nhà đầu tư hoàn toàn còn có thể “Sell” khi tin rằng sản phẩm đó sẽ giảm giá.

Tìm hiểu: Bán khống là gì?

Từ điều này cho thấy, giao dịch CFD là 1 hình thức giao dịch vượt trội khi có thể mua bán cả 2 chiều cho cùng 1 sản phẩm. Các yếu tố  bên ngoài như kinh tế, chính trị, dịch bệnh, thiên tai… có thể tác động đến công ty, sản phẩm, hay con người, nhưng với CFD thì chẳng hề hấn gì. Điều này phần nào lý giải sự phát triển mạnh mẽ của thị trường CFD đặc biệt là trong thời điểm dịch bệnh như hiện này đã khiến nhiều nhà đầu tư bắt đầu quan tâm đặc biệt đến CFD.

Giao dịch CFD là 1 hình thức giao dịch vượt trội khi có thể mua bán cả 2 chiều

Giao dịch CFD là 1 hình thức giao dịch vượt trội khi có thể mua bán cả 2 chiều

Điểm khác biệt giữa giao dịch truyền thống và CFD là gì?

CFD cũng tương tự như các giao dịch đầu tư ở các tài sản truyền thống thông thường trong đời sống. Khi lựa chọn giao dịch CFDs, các trader về cơ bản đang tham gia một hợp đồng với nhà môi giới. Nhà giao dịch (bên mua) và nhà môi giới (bên bán) sẽ cùng đồng ý một thỏa thuận đầu cơ dựa trên giá trị của một tài sản cụ thể.

Điểm khác biệt lớn nhất giữa giao dịch truyền thống và giao dịch CFD là CFD cho phép các nhà giao dịch kiếm lời từ biến động giá của một tài sản cơ bản mà không cần thực sự sở hữu tài sản đó. Nhờ đó các nhà giao dịch CFD có thể giảm thiểu rất nhiều bất lợi cũng như chi phí của hình thức giao dịch truyền thống.

CFD cho phép các nhà giao dịch kiếm lời mà không cần sở hữu tài sản 

CFD cho phép các nhà giao dịch kiếm lời mà không cần sở hữu tài sản

CFD phái sinh nghĩa là gì?

Như đã nói ở trên nếu khác với giao dịch truyền thống bạn phải sở hữu tài sản thì mới có thể bán nó ra thì với giao dịch CFD, nhà đầu tư không thực sự sở hữu tài sản trong tay, mà chỉ mua “giá” hay “chỉ số” đang được giao dịch theo thời điểm hiện tại. Chỉ khi quyết định đóng lệnh, nếu giá lên trader sẽ kiếm được lời, nếu giá xuống trader vẫn quyết định đóng lệnh thì trader sẽ bị lỗ với lệnh giao dịch đó.

Khi giao dịch forex tức trader đang giao dịch các hàng hóa phái sinh, và dựa trên biến động của giá cả để kiếm lợi nhuận. Có thể nói CFD được xem như 1 hình thức giao dịch “ảo” vì trader không thực sự sở hữu sản phẩm nhưng lưu ý là tiền mất đi vẫn sẽ là tiền thật. Chính vì thế, hãy thật sự am hiểu và thận trọng khi giao dịch CFD nhé.

Ai cung cấp hợp đồng CFD?

Để thực hiện giao dịch CFD, việc đầu tiên bạn cần làm là mở tài khoản giao dịch trực thuộc 1 sàn forex nào đó. Các sàn forex hay broker chính là nơi trung gian nhận lệnh của trader, sau đó thay trader thực hiện các lệnh giao dịch này.

Hãy lưu ý chỉ nên mở tài khoản tại các sàn giao dịch forex uy tín để đảm bảo an toàn cho tiền của các bạn

Sau khi hoàn tất thủ tục đăng ký, bạn sẽ được thực hiện các lệnh để kiếm lời, tính từ thời điểm mở lệnh, nếu lệnh dương có lời, tiền đó sẽ được cộng ngay tức khắc vào tài khoản nhà đầu tư. Tương tự lệnh âm, tức thua lỗ, tiền lỗ sẽ bị trừ trực tiếp vào tài khoản khi nhà đầu tư đóng lệnh. lúc này sàn forex sẽ là nơi hưởng số tiền này.

Đặc điểm của hợp đồng CFD

  • CFD một sản phẩm phái sinh
  • Trader không sở hữu tài sản giao dịch
  • Nhà giao dịch có thể dùng đòn bẩy khi giao dịch CFD 
  • Thời gian đáo hạn/kết thúc hợp đồng phụ thuộc vào thời điểm đóng lệnh
  • Tài sản giao dịch đa dạng: tiền tệ (cặp tỷ giá), cổ phiếu, vàng, dầu, trái phiếu, chỉ số, tiền điện tử…
  • Khối lượng giao dịch hay kích thước hợp đồng được tính theo đơn vị lô (lot). Đối với mỗi loại tài sản cơ sở khác nhau thì giá trị của lô (lot) cũng sẽ khác nhau.

Những yếu tố tác động đến một hợp đồng CFD là gì?

Để hiểu rõ hơn về giao dịch CFD trước tiên chúng ta cần nắm rõ CFD là gì bạn chắc chắn phải thuộc lòng các khái niệm cơ bản trọng thị trường CFD:

Leverage (Đòn bẩy tài chính)

Leverage chính là công cụ quan trọng giúp giao dịch CFD trở nên dễ dàng hơn, nếu không có leverage, trader sẽ phải cần 1 số tiền cực kỳ lớn mới có thể mở 1 lệnh giao dịch. Chính vì thế, nếu tham gia CFD mà bỏ qua đòn bẩy nghĩa là bạn đã bỏ qua 1 món hời mà không một hình thức giao dịch truyền thống nào có thể làm được.

Margin (ký quỹ)

Đây là số tiền dùng để “thế chấp” cho sàn khi mở 1 lệnh giao dịch. Mức ký quỹ này tỉ lệ thuận với tỷ lệ đòn bẩy, đòn bẩy càng lớn thì càng nhiều rủi ro. Và cho dù sử dụng đòn bẩy cao hay thấp thì công bằng mà nói số tiền dùng để giao dịch vẫn sẽ thấp hơn rất nhiều so với cách thức truyền thống.

Về cơ bản giao dịch CFD không yêu cầu bạn phải có 100% vốn để bắt đầu giao dịch với một khối lượng cụ thể nhờ công cụ đòn bẩy được thể hiện quá mức ký quỹ ban đầu của mỗi giao dịch.

Ví dụ nếu bạn muốn đầu tư vào CFD Vàng với giá hiện tại là 1731 đô la/ounce và khối lượng đầu tư là 1 lot( 1 lot=100 ounce) thì thay vì phải bỏ ra 100% lượng vốn với số tiền 173100 đô la mỹ thì số tiền ký quỹ ban đầu mà bạn cần có để giao dịch CFD chỉ là 1% giá trị tương đương với 1731 đô la mỹ.

Mức ký quỹ này tương đương với tỷ lệ đòn bẩy đang được áp dụng trong giao dịch của bạn là 1:100.

Đòn bẩy tài chính là một công cụ có tính hai mặt: Nó có thể khuếch đại lợi nhuận cũng như rủi ro. Cho nên các nhà giao dịch mới cần cẩn thận hơn khi giao dịch đòn bẩy đồng thời phải luôn nhớ sử dụng các công cụ quản lý rủi ro miễn phí trên các sàn giao dịch.

Ngoài ra, một số sàn giao dịch sẽ đảm bảo tài khoản khỏi số dư âm, đây cũng là cơ chế bảo vệ lợi ích của các nhà giao dịch.

Chi phí giao dịch

Khi giao dịch CFD trên các sàn giao dịch forex, nhà đầu tư phải trả 3 loại chi phí:

  • Spread: là chênh lệch giữa giá mua (Ask) và giá bán (Bid), mỗi tài sản cơ sở trên thị trường đều được biểu thị bởi 2 loại giá đó. Khi mở lệnh Long (đặt lệnh Mua) thì áp dụng giá Ask, khi đóng vị thế thì áp dụng giá Bid và ngược lại. Giá Ask luôn lớn hơn hoặc bằng giá Bid.
  • Phí hoa hồng: phí này được tính trên mỗi lần mở hoặc đóng lệnh giao dịch. Mức phí hoa hồng này thường không cố định mà tùy thuộc vào từng sàn, từng loại sản phẩm, sẽ có mức giá khác nhau, dao động từ 7$-10$/lot cho 2 chiều (mở lệnh và đóng lệnh).
  • Phí qua đêm (swap): là lãi suất mà các bạn phải trả khi mở giao dịch qua đêm. Phí này phụ thuộc vào cách tính lãi suất của mỗi sàn, thường thì đa số các cặp tỷ giá khi giao dịch sẽ bị tính phí swap trên lệnh Buy và được chiết khấu (hoàn phí) trên lệnh Sell, một số trường hợp đặc biệt khác như cặp USD/JPY thì bị tính phí với lệnh Sell nhưng được hoàn phí với lệnh Buy, hay đối với các chỉ số chứng khoán thì đều bị tính phí cho cả 2 lệnh Buy và Sell. Phí này sẽ được trừ đi hoặc cộng thêm trực tiếp vào lợi nhuận.

 Nền tảng dùng để giao dịch CFD

Nếu sàn forex là đơn vị trung gian để cung cấp giao dịch CFD cho trader, thì nền tảng giao dịch MT4 và MT5 là công cụ kết nối trader với sàn forex.

Như vậy, muốn giao dịch CFD bạn bắt buộc phải biết cách sử dụng MT4 hoặc MT5 bởi lệnh sau khi đặt, sẽ gửi tới sàn thông qua phần mềm, từ đó sàn mới thực thi lệnh giúp trader được.

Ưu nhược điểm của thị trường CFD là gì?

Ưu điểm

  • Không cần phải sở hữu sản phẩm

Như đã nhắc đến ở trên bạn không cần phải không cần mua vàng rồi đem cất vào kho hàng ngày nơm nớp lo sợ trộm cắp mà vẫn có thể kiếm được lời.

  • Có thể mua bán cả 2 chiều cho cùng 1 sản phẩm

Trái với buôn bán truyền thống chỉ có mua thấp rồi chờ giá lên cao mới có thể bán đi để thu lợi, với giao dịch CFD bạn hoàn toàn có thể bán khống như chứng khoán hoặc đầu tư forex

  • Đòn bẩy cao hơn

CFD cung cấp mức đòn bẩy cao hơn giao dịch truyền thống. Yêu cầu ký quỹ thấp hơn có nghĩa là ít tiền vốn hơn cho nhà đầu tư/nhà giao dịch và lợi nhuận tiềm năng lớn hơn. Tuy nhiên, đòn bẩy tăng lên cũng có thể làm tăng tổn thất.

  • Truy cập thị trường toàn cầu từ một nền tảng:

Nhiều công ty môi giới CFD cung cấp sản phẩm tại tất cả các thị trường lớn trên thế giới, cho phép người dùng có thể truy cập vào mọi lúc mọi nơi.

  • Có thể giao dịch bất kỳ đâu, bất kỳ lúc nào

Giao dịch CFD không quan trọng bạn thuộc tầng lớp nào, tất cả đều có thể tham gia tìm kiếm lợi nhuận trên thị trường CFD thông qua tài khoản giao dịch. Với sự đa dạng của các sản phẩm cùng tính thanh khoản hàng ngàn tỷ USD đã làm cho thị trường hoạt động không ngừng nghỉ, liên tục 24/24, một điều mà các công việc khác không thể nào làm được.

CFD là một kênh đầu tư tiềm năng nếu nhà đầu tư am hiểu và nắm bắt các công cụ giao dịch 

CFD là một kênh đầu tư tiềm năng nếu nhà đầu tư am hiểu và nắm bắt các công cụ giao dịch

Nhược điểm

  • Rủi ro từ đòn bẩy tài chính: đòn bẩy tài chính là một con dao hai lưỡi với khả năng tăng lợi nhuận cho nhà đầu tư với cấp số nhân nhưng đồng thời cũng kéo theo tỷ suất thua lỗ tương tự nếu họ không sử dụng một cách hợp lý.

Đây cũng chính là lý do mà các sàn giao dịch CFD cung cấp cho nhà đầu tư các công cụ kiểm soát rủi ro nhằm giúp họ hạn chế thua lỗ ở mức tối thiểu. Để đảm bảo an toàn cho tài khoản của bạn, bạn nên thiết lập mức lệnh dừng lỗ để thoát khỏi những tổn thất lớn trong trường hợp thị trường di chuyển chống lại bạn.

  • Đối với các nhà đầu tư dài hạn; bằng cách giữ một CFD mở trong một thời gian dài đáng kể, chi phí có thể tăng lên và các nhà đầu tư sẽ có lợi hơn nếu mua các tài sản cơ bản.
  • Thiếu tính quy định: 

Thị trường CFD vẫn còn đang trong giai đoạn phát triển nên chưa được quản lý chặt chẽ và có độ tin cậy cao.

Uy tín của sàn giao dịch hầu hết đều dựa vào danh tiếng, tuổi thọ và tình hình tài chính của mỗi sàn, mặc dù vậy giờ đây với sự vào cuộc của các cơ quan quản lý đã được đề cập ở trên, việc tìm một sàn giao dịch uy tín và đảm bảo đã không còn khó khăn như trước nữa.

Giao dịch CFD là kênh đầu tư tiềm năng nếu nhà đầu tư am hiểu và nắm bắt các công cụ giao dịch một cách hợp lí và khoa học.

Hi vọng rằng bài viết này không chỉ giúp bạn giải đáp thắc mắc CFD là gì mà còn mang đến một cái nhìn đầy đủ về thị trường CFD- một thị trường rất tiềm năng đối với những nhà giao dịch mới và nhỏ lẻ.

Tham gia nhóm hỗ trợ và các Sàn giao dịch uy tín nhất với ưu đãi độc quyền cùng Hoaibacfx
21 Tháng Sáu, 2021
0